金融理財師(AFP)是遵循金融理財規(guī)范流程的六大步驟、去幫助實現(xiàn)客戶人生目標的專業(yè)人士。作為一名"金融理財師",必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。

職業(yè)素質

1、具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。

2、具有良好的人品及職業(yè)操守。 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母",理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一地向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外,尤其是保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。

3、具有相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師,在為客戶進行理財規(guī)劃的同時,或多或少都有推銷產(chǎn)品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點,不應是"為推銷而理財"。