華南財(cái)務(wù)策劃師培訓(xùn)（華南首批財(cái)務(wù)策劃師出爐）
1、廣州日?qǐng)?bào)：《華南首批財(cái)務(wù)策劃師出爐》
近日，華南理工*科技園培訓(xùn)中心舉行了盛大的畢業(yè)典禮，華南首批151名達(dá)到經(jīng)驗(yàn)、學(xué)歷、教育要求的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP-HK）也宣告“出爐”。
畢業(yè)典禮大會(huì)上，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師廣州、深圳、佛山三大聯(lián)絡(luò)處也宣布成立，這些聯(lián)絡(luò)處將對(duì)華南地區(qū)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師正式會(huì)員所開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行支持。有關(guān)人士認(rèn)為，這標(biāo)志著廣東財(cái)務(wù)策劃師進(jìn)入了一個(gè)高水平的發(fā)展階段，廣東的財(cái)務(wù)策劃服務(wù)將上一個(gè)新臺(tái)階。據(jù)介紹，財(cái)務(wù)策劃涉及儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、投資計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)策劃、退休計(jì)劃以及遺產(chǎn)管理等諸多方面，以確保資產(chǎn)的保值與增值。
財(cái)務(wù)策劃師猶如客戶與復(fù)雜的金融產(chǎn)品之間的中介，他們運(yùn)用專業(yè)知識(shí)幫助客戶在其可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行有效、合理的規(guī)劃，為客戶量身定做，設(shè)計(jì)出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報(bào)。
目前，隨著人們投資理念的更新日益加快，財(cái)務(wù)策劃師正逐漸成為最受關(guān)注并被熱切需求的職業(yè)。據(jù)了解，六七年前，香港和內(nèi)地一樣沒有專業(yè)的財(cái)務(wù)策劃師，但現(xiàn)在以理財(cái)咨詢服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的私人財(cái)務(wù)咨詢公司已有3000多家。
而目前在內(nèi)地，財(cái)務(wù)策劃師這一行業(yè)正處于起步階段，它的發(fā)展空間還很大。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)，2006年前后，財(cái)務(wù)策劃咨詢公司將會(huì)在內(nèi)地發(fā)展迅猛，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師的就業(yè)前景令人矚目。人才培訓(xùn)迫在眉睫,據(jù)了解，財(cái)務(wù)策劃提供的服務(wù)非常廣泛，但具備國(guó)際財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才目前在國(guó)內(nèi)卻普遍缺乏，對(duì)于正在朝國(guó)際化現(xiàn)代城市邁進(jìn)的廣州尤其需要加強(qiáng)財(cái)務(wù)策劃專業(yè)人才的培訓(xùn)和認(rèn)證，因此，對(duì)取得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師的需求迫在眉睫。
美國(guó)花旗銀行廣州分行行長(zhǎng)尚朝輝女士曾在澳大利亞、我國(guó)香港一直從事財(cái)務(wù)策劃服務(wù)與個(gè)人銀行業(yè)務(wù)工作，她介紹，目前不少廣州市民到香港享受優(yōu)質(zhì)的個(gè)人金融服務(wù)，一些香港居民也到廣州來尋求投資機(jī)會(huì)與發(fā)展，這種雙向互動(dòng)無疑將加速了廣州財(cái)務(wù)策劃市場(chǎng)的發(fā)展。
記者獲悉，目前已有不少理財(cái)及財(cái)務(wù)策劃方面的認(rèn)證課程登陸內(nèi)地，如國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP-HK）、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）、美國(guó)特許財(cái)富管理師（CWM）等，但到底怎么樣的課程才適合內(nèi)地的國(guó)情發(fā)展，什么樣的人才能適應(yīng)要求呢？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)副主席冼偉超介紹，RFP-HK的課程考慮到了國(guó)內(nèi)外的諸多因素，由國(guó)內(nèi)外財(cái)務(wù)策劃專家共同編著，既具有國(guó)際領(lǐng)先的理念與思維，又具備了適應(yīng)*國(guó)情的發(fā)展課題，此課程在北京、上海分別已經(jīng)開設(shè)了5期培訓(xùn)課程，共培養(yǎng)了近1000個(gè)財(cái)務(wù)策劃精英。為緩解財(cái)務(wù)策劃人員的社會(huì)需求，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP-HK）已被人事*列為緊缺人才培訓(xùn)工程，其專業(yè)課程*獲得人事*的認(rèn)可。
據(jù)介紹，華南理工*科技園培訓(xùn)中心引進(jìn)的國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的RFP課程體系，包含有財(cái)務(wù)策劃、保險(xiǎn)策劃、投資策劃、國(guó)際財(cái)務(wù)管理和稅務(wù)、財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐等課程，設(shè)置具有實(shí)用性，培訓(xùn)注重案例分析。
廣東省人事廳繼續(xù)教育基地常務(wù)副主任張新云表示，財(cái)務(wù)策劃人才確實(shí)十分緊缺，尤其廣州與深圳，如有需要，華南首批注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP-HK）可由他們推薦就業(yè)。
2、南方都市報(bào)：《注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師登陸華南》
7月5日，香港財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)與華南理工*科技園培訓(xùn)中心正式簽訂合作協(xié)議，標(biāo)志著“注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”項(xiàng)目正式登陸華南。該課程由“香港財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)”提供師資，課程結(jié)束后頒發(fā)《注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書》，并可申報(bào)“英國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)師公會(huì)”會(huì)員資格。
財(cái)務(wù)策劃是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)企業(yè)、個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、達(dá)到收益*化的理財(cái)服務(wù)，是金融、保險(xiǎn)等行業(yè)指導(dǎo)投資理財(cái)?shù)男屡d業(yè)務(wù)。
據(jù)介紹，該課程將于8月份開班，報(bào)名地點(diǎn)在華南理工*23號(hào)樓首層。
3、羊城晚報(bào)：《財(cái)務(wù)策劃醞釀 “*浪潮”》
本報(bào)訊記者李青報(bào)道:記者昨日獲悉,有國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)主辦的香港財(cái)務(wù)策劃師選舉本月將首次在*設(shè)立賽區(qū).業(yè)內(nèi)人士分析表示,這表明內(nèi)地的財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域開始正式與世界標(biāo)準(zhǔn)接軌。
“正如醫(yī)生、會(huì)計(jì)師、律師一樣，財(cái)務(wù)策劃師在國(guó)際上已經(jīng)成為一種專門行業(yè)。隨著金融業(yè)的國(guó)際化發(fā)展，金融從業(yè)人員及企業(yè)財(cái)務(wù)管理者對(duì)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證的需求也日益迫切?！眹?guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)冼偉超先生向記者表示。
據(jù)介紹，財(cái)務(wù)策劃面對(duì)的客戶一般有兩類：一類是客戶可一次性提供一筆金額較大的資金，委托財(cái)務(wù)策劃師設(shè)計(jì)理財(cái)方案。另一類是客戶每月提供金額較小的資金，委托財(cái)務(wù)策劃師設(shè)計(jì)理財(cái)方案，也被稱作儲(chǔ)蓄月供計(jì)劃。*類計(jì)劃比較適合擁有較多財(cái)富的富人，第二類計(jì)劃比較適合有穩(wěn)定工作的工薪階層。財(cái)務(wù)策劃師的收入來源主要有四種：基金、保險(xiǎn)公司的返傭；按小時(shí)向客戶收費(fèi)；根據(jù)理財(cái)計(jì)劃的返潤(rùn)分成；根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)分成。
據(jù)冼偉超介紹，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師自去年開始在內(nèi)地開展認(rèn)證以來，共有約800人獲得資格認(rèn)證，其*南地區(qū)去年獲得資格認(rèn)證的約有150人。
4、南方日?qǐng)?bào)：《理財(cái)規(guī)劃師抱夢(mèng)啟程》
“我幻想，我的客戶都是打高爾夫球的人?！碑?dāng)被問及一位理財(cái)規(guī)劃師理想中的客戶是什么樣時(shí)，李凱寧抬眼看著天花板，快樂地說。剛從*畢業(yè)，剛考取注冊(cè)理財(cái)策劃師（RFP）認(rèn)證，剛進(jìn)入一家保險(xiǎn)公司當(dāng)代理人，李要做成功理財(cái)規(guī)劃師的目標(biāo)就已經(jīng)非常明確了。
和李凱寧一樣年輕的是*理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍。隨著富有客戶數(shù)量的增加，養(yǎng)老保險(xiǎn)，基金，人民幣及外匯理財(cái)產(chǎn)品的豐富，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司的代理人、銀行和證券公司客戶經(jīng)理，會(huì)計(jì)師甚至律師，紛紛將理財(cái)規(guī)劃師定為自身職業(yè)發(fā)展的遠(yuǎn)大前程，開始朝這個(gè)目標(biāo)進(jìn)發(fā)。
要從某一塊金融領(lǐng)域的專才蛻變成諳熟全面投資工具的理財(cái)規(guī)劃師并非一朝一夕，除了專業(yè)知識(shí)過關(guān)，還得具備長(zhǎng)期的職場(chǎng)工作經(jīng)驗(yàn)，深厚的人脈資源及轉(zhuǎn)卻的投資感覺，并有懶于金融市場(chǎng)和客戶的成熟，所有的要素有需要時(shí)間。
在客戶心中播下理財(cái)種子
李凱寧說，他面試了3次才被安聯(lián)大眾人壽保險(xiǎn)公司錄用當(dāng)代理人。前兩次的失敗可想而知，一個(gè)剛*畢業(yè)的人，沒有社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，沒有客戶資源，業(yè)務(wù)量從何而來？第3次的成功，李認(rèn)為是自己堅(jiān)持做理財(cái)規(guī)劃師的信念起了作用，同時(shí)考取的一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證也幫了忙。于是，今年7月起，李凱寧開始到安聯(lián)大眾上班。
安聯(lián)大眾的壽險(xiǎn)代理人名片上都印著“財(cái)務(wù)策劃師”的頭銜，李凱寧正是沖著這個(gè)概念而來。理財(cái)策劃師課程告訴他，美國(guó)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售方式經(jīng)歷了5個(gè)階段，關(guān)系網(wǎng)絡(luò)銷售—敲開陌生人的門營(yíng)銷—以財(cái)務(wù)策劃師的名義營(yíng)銷—提供全方位理財(cái)方案—獨(dú)立公司代理金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品。李凱寧分析，自己供職的公司正處在第二階段和第三階段之間，他要在這個(gè)“二級(jí)半”的銷售階段開始理財(cái)規(guī)劃師理想的征程。
2003年1月我國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出《理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，才對(duì)這個(gè)職業(yè)有了統(tǒng)一的命名。而保險(xiǎn)作為投資理財(cái)?shù)幕A(chǔ)產(chǎn)品，代理人又能直接和客戶打交道，因此財(cái)務(wù)規(guī)劃師大部分出身于壽險(xiǎn)代理人。
從壽險(xiǎn)代理人做起，也是李凱寧的計(jì)劃。每天，他除了給客戶和潛在的客戶見面、打電話，還要更新自己腦子里的金融市場(chǎng)資訊，但他對(duì)客戶的服務(wù)已經(jīng)不局限于賣壽險(xiǎn)產(chǎn)品了。
他經(jīng)常問客戶一個(gè)問題，“假如有1萬元現(xiàn)金，有可能隨時(shí)取用，你怎樣存銀行？”十有八九的回答是，開一個(gè)帳戶，存活期。李凱寧讓客戶從錢包取出10元錢扔掉，沒有人照著做。而后李解釋說，一年期定存利率2。25%，活期利率0.72%，1萬元存活期，每年利率損失超過100元，如果你連10元都不愿意扔掉，那么請(qǐng)選擇存定期。誰都知道，定期存款提前支取只能按活期利率算利息，不過李提示銀行有分部分和全額支取兩種，只要選擇部分支取，剩下的存款依然可以按定期利率計(jì)息。
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