(通用)注冊規(guī)劃師證時(shí)間及費(fèi)用
"你不,財(cái)不理你",如何保證收益、收益,一直是所有人的訴求。然而,因?yàn)橐咔榈年P(guān)系,貌似那句話也不是那么的貼 切了——而是"你就算,財(cái)也不理你"。 隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展,人們的收入水平,存款也隨之,很多人都把目光投向了一種新的金融產(chǎn)品——金融。而金 融師就是對客戶的財(cái)政情況進(jìn)行分析和評估,并根據(jù)客戶的現(xiàn)狀以及未來規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,按照客戶的需求量身定做理 財(cái)方案的金融專業(yè)人員。
CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認(rèn)證是美國以及全公認(rèn)的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。 出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對較多,在服務(wù)該類 客戶時(shí),需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產(chǎn)的配置 ,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動(dòng)性安排的同時(shí),獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時(shí),該類客戶除了考慮財(cái)富的保值和增值,更注重財(cái)富的*和傳承,所以CFP資格認(rèn)證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎(chǔ)上,幫助客戶合理運(yùn)用工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應(yīng)對匯率風(fēng)險(xiǎn)和單一市場的性風(fēng)險(xiǎn),財(cái)富服務(wù)已 經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財(cái)富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口 的有效途徑。
勞動(dòng)和社會*部公布:規(guī)劃師正式作為新職業(yè),列入職業(yè)。 大多數(shù)已開辦業(yè)務(wù),其中和外幣。隨著一部分高收入者對規(guī)劃的逐步看重,業(yè)務(wù)發(fā)展快速 ,已成為個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下,專業(yè)的規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。規(guī)劃師(* 一級)是*認(rèn)證序別,同時(shí)也是金融行業(yè)的認(rèn)證。 (通用)注冊規(guī)劃師證時(shí)間及費(fèi)用
用于的可投資品種有哪些? 金融類的投資品種主要包括:儲蓄(定期、活期)、(、債權(quán)等)、(封閉式、開放式)、(財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) 、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn))、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(實(shí)物、等)、信托(, 包括信托公司推出的信托計(jì)劃、公司產(chǎn)品等)。非金融類的投資品種主要包括:房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資、、、 收藏等。
(通用)注冊規(guī)劃師證時(shí)間及費(fèi)用, 制定計(jì)劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負(fù)債情況、年齡、家庭負(fù)擔(dān)狀況、職業(yè)特點(diǎn)等,使的風(fēng)險(xiǎn)與收益組合達(dá),而這組合可以 根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)。所以,在人生的不同階段,家庭的內(nèi)容和側(cè)重點(diǎn)也大不相同。 成長期。從出生到正式參加工作之前,大概要18-20年的時(shí)間,這段時(shí)間里基本沒有收入,只有四個(gè)字"勿亂花錢"。 單身期。從正式參加工作到結(jié)婚的2-5年里,人多處于單身期,這段時(shí)期收入低、花銷大,重要的是努力尋找收入高的工 作,開源節(jié)流。這個(gè)階段由于收入增長快,加上人承受風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng),可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金 融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結(jié)婚到新生兒誕生一般需要1-3年,這段時(shí)期經(jīng)濟(jì)收入并且生活,但家庭建設(shè)支出較大,如購房、裝修 、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費(fèi)和安排家庭建設(shè)支出?？砂?0%的剩余資金投資于或成長型;35%投資于債 券和;15%留作活期儲蓄,而應(yīng)選擇繳費(fèi)少的定期險(xiǎn)、意外和健康險(xiǎn)等。
