規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術(shù)和, 針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù),因此要求 規(guī)劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的方案,同時在案的不斷修正 中,客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

江蘇省金融師證怎么考報名時間, 據(jù)了解,報考人員通過規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)課程培訓及鑒定,可由權(quán)威認證的《上海交通*金融規(guī)劃師進修證書》 ,以及行業(yè)權(quán)威認證的《經(jīng)理人協(xié)會金融規(guī)劃師書》。證書實行統(tǒng)一編號,通用。 金融規(guī)劃師是行業(yè)資格認證序別,同時也是的認證,是我國由經(jīng)理人協(xié) 會頒發(fā)的規(guī)劃師書。目前,規(guī)劃師資格統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)培訓已開始接受報名,此次報名工作由上海保保網(wǎng)絡(luò)科技有 限公司等三家機構(gòu)承擔。

金融師的就業(yè)方向有哪些? 1、;包括四大和、城市商業(yè)等。 2、公司、經(jīng)濟公司,社保中心或者社保局。 3、金融公司;公司、公司、信托投資公司、金融控股集團等。 4、金融會類的單位;如業(yè)會、業(yè)會、業(yè)會等; 5、金融租賃、公司、資產(chǎn)公司。 6、一些公司或者上市公司的部、財務(wù)部、事務(wù)代表等。

AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一,是認可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會計、經(jīng)濟學等相關(guān)專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中?；蛑屑夹柚辽贀碛? 8年的從業(yè)。 3.學習培訓:需要參加金融相關(guān)的培訓和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因為AFP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件:報名時需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。

對于規(guī)劃師這個稱號,有人把它當作是對相關(guān)工作人員專業(yè)度的認可,這些人一般經(jīng)過化的培訓,并且已經(jīng)考取了 相關(guān)證書,比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財務(wù)策劃師)等 ;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師,比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。

江蘇省金融師證怎么考報名時間, 什么叫? 是對個人、家庭財富進行科學地、有計劃地、地和安排。簡單地說,是關(guān)于、花錢、省錢的學問。 什么是規(guī)劃? ≠投資。包括對人生和財富的規(guī)劃,如不動產(chǎn)投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、養(yǎng) 老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。

1. 違約風險 有些金融產(chǎn)品會直接產(chǎn)生違約風險,在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約,拿不出這筆錢,那這筆投資可能直 接虧損甚至失去本金。 2. 波動風險 指一些權(quán)益類的資產(chǎn),例如、,或者房地產(chǎn)本身的市值,都是隨時間可能會價值會上下波動的金產(chǎn),這種波動會導 致金產(chǎn)的價值不穩(wěn),有可能會大幅上漲,也有可能會大幅下跌,你在賣出這個金產(chǎn)的時候就無法確定到底處于高位還是 低位,就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動性風險 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期,在鎖定期是無法提出錢來的,如果想用錢沒有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的,但是贖 回時候有一定的懲罰,或者是像存款一樣,如果提前贖回,可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn),可能 很難去交易,交易的時候不確定要付出什么樣時間成本,以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動風險,你不能隨時把金融 產(chǎn)品賣出去,而且確保它能賣出在高點,其實也是有一定流動性風險的。 4. 再投資風險 當你把上一期的滿期取出來之后,你再找下一期的投資,可能由于市場利率水平的變化,你找的下一期投資收益率 遠遠趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益,5年期的大額存單,滿期后把錢取出來,如果你沒有其他明確的目的還想繼續(xù) 投資,你5年之后再去看大額存單,你會發(fā)現(xiàn),因為市場利率不斷走低,大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。 因為過去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%,現(xiàn)在不到3%,再過5年會更低。當你把本金取出來、利息取出來,再去做投 資,你的投資收益比上一期要低,甚至是未來會永遠繼續(xù)低下去,就叫做再投資風險。 所以我們說,現(xiàn)在在去購買一些金融產(chǎn)品的時候,它具備一定長期鎖定收益的特性,也是非常值得大家考慮的。