進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會有變化。
江蘇省金融師證怎么考去哪報(bào)名, 隨著國民經(jīng)濟(jì)的不斷,高凈值人群也日趨增多,使我們更加專注于對財(cái)富的思考。躋身未來金融師,將以專業(yè)的財(cái) 富能力和精湛的策略幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢想。 CFP金融師(Certified Financial Planner)認(rèn)證,恪守"以客戶利益為行為導(dǎo)向"的重要理念,由總部位于美國的非 盈利組織金融會(FP China)統(tǒng)一簽發(fā),現(xiàn)已擁有50余年歷史,是全球金融的卓越、國內(nèi)個人 線的事實(shí),被譽(yù)為金融界的榮耀。
規(guī)劃師是干什么的 規(guī)劃師(Financial Planner是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。人力資源和社會*部(原勞動和 社會*部)制定的《規(guī)劃師職業(yè)》,規(guī)劃師是指運(yùn)用規(guī)劃的原理、技術(shù)和,針對個人、家庭以及中 小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的目標(biāo),提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù),因此要求規(guī)劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶長期的、 不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會有變化。
家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期,一般15年左右,也是家庭的時(shí)期。子女自立,父母年富力強(qiáng),事業(yè)和 經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到頂峰,正是積累財(cái)富時(shí)期,家庭應(yīng)擴(kuò)大投資,并選擇穩(wěn)健,同時(shí)儲備退休養(yǎng)老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著年齡的增大,應(yīng)逐漸注重固定收益 類投資,投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、重大險(xiǎn),制定的養(yǎng)老計(jì)劃。
江蘇省金融師證怎么考去哪報(bào)名, 我國實(shí)施金融師兩級認(rèn)證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認(rèn)證制度。AFP為CFP認(rèn)證的階段,申請 人在取得AFP認(rèn)證之后才能參加CFP和認(rèn)證。對于、、財(cái)富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來說,CFP認(rèn)證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。
