對當(dāng)前的生活來說,已經(jīng)成為不可或缺的內(nèi)容,不管是家庭還是個人,都需要,而針對式家庭財產(chǎn)的 特點,我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說這是必修課程,因為家庭情況不同,自然實際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強(qiáng)的抗風(fēng)險能力,他們往往會選擇一些相對收益性高的大風(fēng)險產(chǎn)品,中低收入家庭相 比之下,抗風(fēng)險較弱,并且每個中低收入家庭的及觀念也都有所不同,需求上的不一他們在選擇上十分不同。當(dāng)前 情況,中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種:儲蓄、、投資?；镜氖莾π?相對也較為保守一些,很多中 低收入家庭因為知識的匱乏,他們也只能選擇向存錢的,他們會選擇一些組合進(jìn)行錢財?shù)亩ㄆ诖婵睢６? 財?shù)膬?yōu)勢和特點在于,它可以將風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移,如果投保人想要生活,避免帶來家庭經(jīng)濟(jì)危機(jī),可以選擇來獲取風(fēng) 險屏障,一方面可以有效幫助其轉(zhuǎn)移風(fēng)險,突況下還可以解決困難期問題,有時甚至可以補(bǔ)償。投資比前面兩 種風(fēng)險都要更大一些,當(dāng)然收益也是成正比的,也會更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產(chǎn)品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和,這些相對風(fēng)險都較低一些。
山東省注冊規(guī)劃師證多久可以考下來, 處理"瑣事": 這項應(yīng)該屬于服務(wù)客戶的范疇,但是卻值得另立提綱,加以強(qiáng)調(diào)。任何一個有遠(yuǎn)見的師都回不厭其煩的花時間處理一些瑣碎 的事情,如更新客戶記錄,處理各種交易等。應(yīng)該說,很多豐富的師對于自己的客戶的情況都如數(shù)家珍,時刻保持清晰 的頭腦。
比如我們應(yīng)該對客戶在投資時做出的一些非理易行為給出糾正意見,其因為錯誤決策而造成的本金或收益損失。通過陪 伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長。當(dāng)遇到市場大幅波動時,金融師要作出客觀的分析解讀,緩解客戶在面 對市場不確定性時的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長客戶持有產(chǎn)品的時間,又能建立起客戶和金融師長期信任的關(guān)系。
AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認(rèn)證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識及理念框架,實務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認(rèn)證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟(jì)及金融市場整體的認(rèn)知能力,懂得分析經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運(yùn)用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險收益特征,結(jié)合客戶家庭財務(wù)需求的診斷結(jié)果及目 標(biāo),為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認(rèn)證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進(jìn)入到財富行業(yè)。
進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會有變化。
山東省注冊規(guī)劃師證多久可以考下來, 對當(dāng)前的生活來說,已經(jīng)成為不可或缺的內(nèi)容,不管是家庭還是個人,都需要,而針對式家庭財產(chǎn)的 特點,我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說這是必修課程,因為家庭情況不同,自然實際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強(qiáng)的抗風(fēng)險能力,他們往往會選擇一些相對收益性高的大風(fēng)險產(chǎn)品,中低收入家庭相 比之下,抗風(fēng)險較弱,并且每個中低收入家庭的及觀念也都有所不同,需求上的不一他們在選擇上十分不同。當(dāng)前 情況,中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種:儲蓄、、投資?；镜氖莾π?相對也較為保守一些,很多中 低收入家庭因為知識的匱乏,他們也只能選擇向存錢的,他們會選擇一些組合進(jìn)行錢財?shù)亩ㄆ诖婵?。而? 財?shù)膬?yōu)勢和特點在于,它可以將風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移,如果投保人想要生活,避免帶來家庭經(jīng)濟(jì)危機(jī),可以選擇來獲取風(fēng) 險屏障,一方面可以有效幫助其轉(zhuǎn)移風(fēng)險,突況下還可以解決困難期問題,有時甚至可以補(bǔ)償。投資比前面兩 種風(fēng)險都要更大一些,當(dāng)然收益也是成正比的,也會更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產(chǎn)品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和,這些相對風(fēng)險都較低一些。
