理財(cái)規(guī)劃師可以說是擔(dān)負(fù)起金融行業(yè)中*有權(quán)威性的一個(gè)證書，它的含金量也是一直在持續(xù)升高。因此，大家都紛紛想要去考取該證書，提升自我價(jià)值。那么惠州三級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)學(xué)校哪個(gè)比較好？惠州三級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)學(xué)校擁有特色內(nèi)容專項(xiàng)分析突破，抓住大比分，值得大家去選擇。

什么是理財(cái)規(guī)劃師？

理財(cái)規(guī)劃師是國際金融領(lǐng)域中最權(quán)威、*的一種個(gè)人理財(cái)。注冊理財(cái)規(guī)劃師的主要職責(zé)是為個(gè)人提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，保證人們財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。他們根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，將“以客戶需求為中心”作為核心工作理念，采取一整套規(guī)范的模式，提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為他們尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方案?？蛻糁恍枰獙⒆约旱呢?cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息告訴理財(cái)規(guī)劃師，對方就能制定一套符合個(gè)人特征的理財(cái)方案，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)傳承規(guī)劃，幫助客戶實(shí)現(xiàn)不同人生階段的生活目標(biāo)。

理財(cái)規(guī)劃師的規(guī)劃過程與認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

國際通行的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃過程應(yīng)該包括以下六個(gè)步驟：建立界定客戶關(guān)系，收集客戶相關(guān)信息，對客戶信息進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和評價(jià)，制定個(gè)人理財(cái)方案，協(xié)助客戶實(shí)施理財(cái)方案，監(jiān)督理財(cái)方案的執(zhí)行及追蹤、修正理財(cái)方案。經(jīng)過近20年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)主要從四個(gè)方面對理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)認(rèn)證提出要求，也就是著名的“4E”標(biāo)準(zhǔn)：教育和后續(xù)教育、考試、工作經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德。

其實(shí)，三級理財(cái)規(guī)劃師證書不僅能夠幫助大家得到更多的工作機(jī)會(huì)，還能夠幫助大家擴(kuò)寬就業(yè)范圍。因此，去惠州三級理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)學(xué)?？既∪壸C書就刻不容緩。