想要成為一名合格的理財規(guī)劃師，不僅要掌握相關(guān)知識和技能，還必須要有相關(guān)證書。而三級理財規(guī)劃師就是當前大家的首要任務(wù)。上海三級理財規(guī)劃師培訓機構(gòu)哪個比較好？上海三級理財規(guī)劃師培訓機構(gòu)會模擬現(xiàn)場操作演示，抓住實操的分值，值得大家去信賴。

理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容

理財規(guī)劃師它不局限于提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新，是一種全方位、分層次、個體化的服務(wù)。在一定程度上說，個人理財規(guī)劃是 針對客戶的整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人及家庭生命周期每個階段的資產(chǎn)和負 債分析、現(xiàn)金流量預算和管理、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、職業(yè)生涯規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、 個人稅務(wù)及遺產(chǎn)規(guī)劃等各方面。

理財建議——經(jīng)濟發(fā)展的周期性規(guī)律 

理財師的投資建議應(yīng)考慮經(jīng)濟發(fā)展的周期性規(guī)律。經(jīng)濟發(fā)展具有自身的周期性特點，這是 不可人為避免的。在上升時期投資擴張、物價、房價等都大幅度攀升，通貨膨脹加劇，銀行存 款和債券的利率也調(diào)整頻繁且一般會持續(xù)上升，這時應(yīng)該進行短期投資;當經(jīng)濟下滑時，*會 通過擴大財政支出和執(zhí)行寬松的貨幣政策來刺激經(jīng)濟的復蘇，公共項目支出會增加，國債發(fā)行 量會加大，但利率也會下降，這時就可以做中長期投資。自改革開放以來，我國經(jīng)濟基本為10 年一個完整周期，5年快速上升5年緩速上升，在97年的緩速上升時期，利率下降，國債頻發(fā)， 就適合長期投資，而自01年快速上升以后，利率上升，短期投資和實業(yè)投資更為適合。

以上就是小編整理的一些關(guān)于理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容和一些投資方面建議。大家都可以作為參考，從而更好的從事這個行業(yè)。同時也祝愿廣大考生們能夠順利取得三級證書。