隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)*數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機構(gòu)提供跨機構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。

鑒于社會對理財規(guī)劃師的強烈需求和理財規(guī)劃師*標準的缺位，*職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)*國情制定了《理財規(guī)劃師*職業(yè)標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月，*職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和*人民*財政金融在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由*職業(yè)鑒定中心舉辦的*理財規(guī)劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規(guī)劃師*證書。